從留學(xué)求職轉(zhuǎn)換身份，到投資移民取得綠卡，都是一些中國人實現(xiàn)“美國夢”的途徑。然而，有太多不法分子抓住中國人急于拿到綠卡的心理，并利用有錢人的特點，預(yù)設(shè)陷阱、存心詐騙。中國人因此往往成了盲目投資的“冤大頭”。

近日，美國證券交易委員會(SEC)對加州一名律師提起訴訟，指控他欺詐意向移民到美國的中國投資者辦理EB-5綠卡。聲明說，來自南加新港灘的律師弗朗西斯科和他的“PDC資本”公司4年來詐騙131名中國投資人超過7200萬美元，把資金從一個項目挪到另一個項目，其中950萬美元以上未照約定開咖啡館或療養(yǎng)院，而是拿來經(jīng)營自己的投資公司與買游艇。

事件頻發(fā)引關(guān)注

從留學(xué)求職轉(zhuǎn)換身份，到投資移民取得綠卡，都是一些中國人實現(xiàn)“美國夢”的途徑。據(jù)美國《世界日報》報道，近年隨著美國H-1B簽證(特殊專業(yè)人員/臨時工作簽證)的配額限制，投資移民項目中的EB-5成了許多中國人的尋求目標。EB-5是美國移民法中針對海外投資移民者所設(shè)立的移民簽證類別，旨在通過外國投資者的投資和就業(yè)職位的創(chuàng)造刺激美國經(jīng)濟的發(fā)展。

美國證監(jiān)會的訴狀指出，從2013年至2016年9月，弗朗西斯科以投資EB-5項目的名義向主要為中國人的投資客戶吸金，并挪用大量投資金作為PDC投資集團營運費，或用作個人開銷。美國證監(jiān)會請求法官制止弗朗西斯科與PDC投資公司繼續(xù)以EB-5簽證投資移民名義吸金，并把資金退還投資人，同時請法官凍結(jié)弗朗西斯科資產(chǎn)。

自EB-5投資移民簽證面向中國以來，類似被騙案件便不斷發(fā)生。最大的一次丑聞當屬2013年曝光的“芝加哥會議中心”項目。在該案件中，商人塞思涉嫌布下投資移民騙局，受害人多達294名，其中有250人來自中國，涉案金額包括1.45億美元的投資費用和1100萬美元管理費用。“由于區(qū)域中心投資的項目越做越大，越來越多的投資人被詐騙，因此引起了美國證監(jiān)會的重視?！泵绹畏蓪W(xué)者張軍律師說，“用不實的承諾讓投資人看到一個辦理綠卡的捷徑，或者辦理無風(fēng)險的說法，這些年在美國是有增無減的?！?/p>

華人在海外屢遭詐騙已經(jīng)成為一個不爭的事實，受騙方式也“五花八門”。微總部創(chuàng)新基地董事長徐德清表示，“除了投資移民綠卡詐騙以外，現(xiàn)在對中國大陸來說，包括網(wǎng)絡(luò)代購、月子中心也存在詐騙現(xiàn)象，但投資移民和留學(xué)中介詐騙現(xiàn)象是比較嚴重的?！薄拔宜私獾募~約詐騙有一批男人釣魚式地找中國女人，以‘綠卡’為誘餌明碼標價進行‘假結(jié)婚’，再反過來實施一系列詐騙；還有一些‘保媒拉纖’的犯罪集團，例如所謂的婚介公司、網(wǎng)絡(luò)單身俱樂部，這里產(chǎn)生了很多以綠卡為目的的假結(jié)婚，美國已經(jīng)加大了打擊力度?！奔~約羅斯李根律師樓合伙人、法學(xué)博士孫瀾濤律師在接受本報采訪時這樣說。

屢遭詐騙須自省

通過中介申請達到海外移民目的是大多移民申請者的首選。“我看過很多中國大陸移民機構(gòu)的廣告，感覺夸大其詞，把美國的愿景描述得跟天堂一樣。”孫瀾濤表示，“多讀讀負面的東西是有好處的，中介往往有水分地進行宣傳。要多了解實際移民的標準，最好到當?shù)厍袑嵢チ私庀嚓P(guān)律師機構(gòu)是否可信，一定要提高警惕?！?/p>

市面上的投資移民項目魚龍混雜，并沒有機構(gòu)專門統(tǒng)計過真正的數(shù)量，也很難獲知成功率。然而，移民對于獲取簽證的迫切和盲目，往往是其遭受詐騙最為主觀的原因。對此，徐德清表示，“受詐騙最根本的原因是我們愛走捷徑、想占小便宜，希望多快好省地辦好移民、留學(xué)名校?！?/p>

張軍解釋說，“美國是一個多民族國家，確實存在一部分專門針對移民牟利的群體。不少移民想在美國盡快找到生存的途徑，‘致富心理’也比較重。因此，這些針對移民的群體便利用其語言不通、不了解當?shù)匚幕忍攸c下手。加之中國移民的構(gòu)成也在變化，有錢人很多，對這一批人行騙的性價比也比較高?！币訣B-5的設(shè)計而言，蓋旅館、商場、醫(yī)療院所、投資連鎖店等，都是可行項目，然而，有太多不法分子抓住中國人急于拿到綠卡的心理，并利用有錢人的特點，預(yù)設(shè)陷阱、存心詐騙。中國人因此往往成了盲目投資的“冤大頭”。

在美國，移民的兩個主要途徑是家屬移民和職業(yè)移民。這兩種移民方式對大部分移民申請者來說并非易事。除去這兩種方式以外，能夠讓移民申請者再次燃起“希望”的就是美國的政治庇護和難民綠卡。孫瀾濤把它稱之為移民申請者的“一線天”。“不法律師往往利用這‘一線天’把他們轉(zhuǎn)變成商機，亂用法律為自己謀取利益，這違背律師的職業(yè)道德?！睂O瀾濤說道，“另一方面，中國很多移民申請者為求美國綠卡，編造尋求政治庇護的謊言，這種不當行為應(yīng)當受到譴責(zé)?！?/p>

規(guī)避“地雷”要防備

在談到如何有效避免華人遭受詐騙時，張軍表示說：“關(guān)鍵就是不要有先入為主的觀念?！彼忉屨f，“由于國家法治環(huán)境的不同，從眾心理和找捷徑的心理是各國新移民的普遍心理。在一個國家發(fā)展，你要了解這個國家的文化、法律和風(fēng)土人情，這個本身也是對移民本身的一個要求。再就是不要迷信所謂權(quán)威。美國是一個聯(lián)邦制國家，移民由聯(lián)邦政府管理，州長和市長并沒有處理移民的權(quán)利，因此，移民公司邀請權(quán)威等社交活動并不說明什么?！睆堒娬f，“無論是辦理移民或是其他法律事務(wù)，一定要貨比三家，在了解的過程里，申請者會有比較公正的判斷。”

為避免欺詐，華人要選擇具有資質(zhì)的專業(yè)團隊來幫助鑒別，有資質(zhì)、可信賴的律師所和移民公司的正規(guī)申請程序都會受到法律的保護。EB-5的騙局過去有、現(xiàn)在有、未來也一定還會有，因此，選擇有經(jīng)驗和信譽的中介代理機構(gòu)來幫助申請者在各方面進行審核管控，才能盡可能把投資風(fēng)險降到最低。

很多朋友選擇海外投資移民，創(chuàng)業(yè)或進行資產(chǎn)增值，于是會接觸到各種EB-5項目。某些EB-5項目確實有風(fēng)險，但美成達移民兄弟一方面邱少懷先生在美國反復(fù)實地考察，并借助多年積累的美國律師，會計師事務(wù)所資源，進行第三方盡職調(diào)查；另一方面銀行金融業(yè)出身的弟弟邱少波先生，負責(zé)為客戶核查大批外文資料和數(shù)據(jù)，分析項目法律文件的法案結(jié)構(gòu)，掘地三尺，排查項目風(fēng)險，雙管齊下，雙重保險，造就了EB-5項目至今無一失手。

我們關(guān)心客戶的資產(chǎn)安全，還會專門為客戶提前做稅務(wù)規(guī)劃，因為美成達擁有強烈的責(zé)任感。這不僅關(guān)系到客戶一家的綠卡和投資款，更關(guān)系到子女的教育和未來。每念及此，不敢怠慢！